Страхование от несчастных случаев и болезней в Российской Федерации: предложения страховщиков и перспективы развития
Содержание |
Краткое описание исследования
Страхование от НС: предложения страховщиков и перспективы развития
2008 год
Идея исследования
Основная идея исследования заключается в полном описании программ страхования от несчастных случаев ведущих страховых компаний, что позволит любой страховой компании определить конкурентоспособность собственных программ, а также разработать направления их совершенствования.
Приведенная в исследовании информация направлена на оценку конкурентоспособности программ страхования от несчастных случаев по специфическому (условиям программы) и ценовому факторам.
Помимо программного предложения серьезное внимание в исследовании уделяется анализу страхового рынка и каналам продвижения услуг по страхованию от несчастных случаев.
Исследование представлено на более чем 150 страницах и содержит 91 таблицу и рисунок (диаграмму).
Стоимость исследования
45000 рублей (Сорок пять тысяч рублей)
Формат предоставления исследования
В печатном виде (типографский тираж).
Временная характеристика
В исследовании представлена информация по состоянию на декабрь 2007 года
Методология исследования
При подготовке исследования основными методами сбора информации выступали «таинственный покупатель», а также закрытые методы получения внутренней информации в страховой компании.
Основу описания программ по каждой страховщику составляют внутренние документы (методические разработки, тарифные руководства и прочие документы).
Анализ и представление полученной информации осуществлялось по пунктам, представленным в таблице (см. Приложение).
Стоимость программ по большинству страховых компании приведено в виде тарифных таблиц.
Структура исследования
1. Рынок страхования от несчастных случаев и болезней в Российской Федерации
Основные показатели деятельности на рынке страхования от несчастных случаев в 2006-2007 гг.
Основные показатели деятельности по ведущим 10 страховым компания: премии, выплаты, доля на рынке, структура портфеля.
Спрос на программы страхования от несчастных случаев со стороны физических и юридических лиц.
2. Программы страхования от несчастных случаев за счет физических лиц
2.1 Сравнительная характеристика программ для взрослых, в том числе программы семейного страхования от несчастного случая
2.1.1 Программы страхования от несчастных случаев компании "АВИВА"
2.1.2 Программы страхования от несчастных случаев компании "АИГ Лайф"
2.1.3 Программы страхования от несчастных случаев компании "ИНГ Жизнь"
2.1.4 Программы страхования от несчастных случаев компании "Ингосстрах"
2.1.5 Программы страхования от несчастных случаев компании "Ренессанс Жизнь"
2.1.6 Программы страхования от несчастных случаев компании "РЕСО-Гарантия"
2.1.7 Программы страхования от несчастных случаев компании "Росгосстрах"
2.1.8 Программы страхования от несчастных случаев компании "РОСНО"
2.1.9 Программы страхования от несчастных случаев компании "ЭРГО Жизнь"
2.1.10 Программы страхования от несчастных случаев компании "Чешская страховая компания"
2.2 Сравнительная характеристика программ для детей от несчастного случая
2.2.1 Программы страхования от несчастных случаев компании "АИГ Лайф"
2.2.2 Программы страхования от несчастных случаев компании "Ингосстрах"
2.2.3 Программы страхования от несчастных случаев компании "Ренессанс Жизнь"
2.2.4 Программы страхования от несчастных случаев компании "РЕСО-Гарантия"
2.2.5 Программы страхования от несчастных случаев компании "Росгосстрах"
2.2.6 Программы страхования от несчастных случаев компании "РОСНО"
2.2.7 Программы страхования от несчастных случаев компании "ЭРГО Жизнь"
2.2.8 Программы страхования от несчастных случаев компании "Чешская страховая компания"
3. Программы страхования от несчастных случаев за счет юридических лиц
3.1 Сравнительная характеристика корпоративных программ страхования от несчастных случаев
3.2 Корпоративная программа страхования от несчастных случаев компании "АВИВА"
3.3 Корпоративная программа страхования от несчастных случаев компании "АИГ Лайф"
3.4 Корпоративная программа страхования от несчастных случаев компании "Ингосстрах"
3.5 Корпоративная программа страхования от несчастных случаев компании "Ренессанс Жизнь"
3.6 Корпоративная программа страхования от несчастных случаев компании "Росгосстрах"
4. Страхование на случай критических заболеваний
4.1 Общая характеристика рынка страхования на случай критических заболеваний
4.2 Сравнительный анализ предложений страховщиков по страхованию на случай критических заболеваний
4.3 Программа страхования на случай критических заболеваний компании "АВИВА"
4.4 Программа страхования на случай критических заболеваний компании "АИГ Лайф"
4.5 Программа страхования на случай критических заболеваний компании "Ингосстрах"
4.6 Программа страхования на случай критических заболеваний компании "ИНГ Лайф"
4.7 Программа страхования на случай критических заболеваний компании "ЭЙС Жизнь"
5. Каналы продаж и методы стимулирования сбыта услуг по страхованию от несчастных случаев
5.1 Общая характеристика каналов продаж услуг по страхованию от несчастных случаев
5.2 Агентский канал продаж (общая характеристика продвижения, агентское вознаграждение по компаниям)
5.3 Прямые продажи
5.4 Продажи через банки и иные финансовые институты
5.5 Продажи совместно с полисами автострахования
5.6 Методы стимулирования сбыта услуг по страхованию от несчастных случаев
6. Перспективы развития рынка страхования от несчастного случая в среднесрочной перспективе
Приложение:
Параметр Характеристика
Название программы
Застрахованный
Риски (базовое покрытие)
Дополнительные риски (программы)
Срок страхования
Минимальный взнос
Особенности расчета страховой премии
Условия оплаты страховых взносов
Особенности установления страховой суммы
Внесение изменений в договор
Порядок заключения договора
Порядок получения выплат
Условия действия договора после осуществления выплат
Ограничения по возрасту и прочим критериям
Территория и время действия
Финансовый/медицинский адерайтинг
Выгодоприобретатель
Срок выплаты и документы, необходимые для осуществления выплаты
Исключения
Прочие условия (изменение страховой суммы, индексация и иное)
Список таблиц и рисунков
Таб.1.1.1 Страхование от несчастного случая в 2003-2006 гг
Таб.1.1.2 Страхование от несчастного случая за счет юридических лиц в 2003-2006 гг
Рис. 1.1.1 Структура рынка страхования от несчастного случая за счет юридических лиц в 2006 году
Таб.3.1.3.3 Страхование от несчастного случая за счет физических лиц в 2003-2006 гг
Рис. 1.1.2 Доля премий, собираемых за счет физических и юридических лиц в 2003-2006 гг
Таб. 1.2.1 Ведущие страховые компании в 2006 году на рынке страхования от несчастных случаев
Таб. 1.2.2 Структура портфеля ведущих страховых компаний на рынке страхования от несчастных случаев
Таб. 1.2.3 Ведущие страховые компании в первом полугодии 2007 году на рынке страхования от несчастных случаев
Таб. 1.3.1 Пользование страховыми услугами в 2007 году, % взрослого населения
Таб. 2.1.1 Сравнение названий программ страхования от несчастных случаев
Таб. 2.1.2 Сравнение названий экспресс-программ страхования от несчастных случаев
Таб. 2.1.3 Сравнение программ страхования от несчастных случаев по возрастным ограничениям
Таб. 2.1.4 Сравнение программ по рискам, принимаемых на страхование от несчастных случаев
Таб. 2.1.5 Сравнение программ страхования от несчастных случаев по размеру минимального взноса
Таб. 2.1.6 Сравнение программ страхования от несчастных случаев по размеру страхового тарифа
Таб. 2.1.7 Сравнение программ страхования от несчастных случаев в части порядка заключения договора страхования
Таб. 2.1.8 Сравнение размера выплат по программам страхования от несчастных случаев
Таб. 2.1.1.1 Описание программы "Инстинкт" компании "АВИВА"
Таб. 2.1.1.2 Стоимость программ "Инстинкт" (страховые тарифы)
Таб. 2.1.2.1 Описание программы "Талисман" компании "АИГ Лайф"
Таб. 2.1.2.2 Стоимость полиса "Талисман" по базовой программе
Таб. 2.1.2.3 Стоимость риска "переломы и ожоги в результате несчастного случая"
Таб. 2.1.2.4 Стоимость рисков «госпитализация и последующая реабилитация в результате несчастного случая» и "хирургическая операция в результате несчастного случая".
Таб. 2.1.2.5 Стоимость рисков "госпитализация и последующая реабилитация в результате несчастного случая или болезни" и «хирургическая операция в результате несчастного случая или болезни».
Таб. 2.1.2.6 Описание программы "Бонус 5" компании "АИГ Лайф"
Таб. 2.1.3.1 Описание программы "Комфорт" компании "ИНГ Жизнь"
Таб. 2.1.3.2 Тарифы по программе "Комфорт"
Таб. 2.1.4.1 Описание программы страхования от несчастных случаев компании "Ингосстрах"
Таб. 2.1.4.2 Страховые тарифы по программе страхования от несчастных случаев компании "Ингосстрах"
Таб. 2.1.4.3 Условия проведения финансового андерайтинга
Таб. 2.1.5.1 Описание программы "Защита" компании "Ренессанс Жизнь"
Таб. 2.1.5.2 Стоимость программы "Защита" Страховая сумма 100 000 рублей (отдельно по каждому риску)
Таб. 2.1.5.3 Стоимость программы "Защита" Страховая сумма 1 000 у.е. (отдельно по каждому риску)
Таб. 2.1.5.4 Размеры страховых взносов по риску "Госпитализация" Застрахованного по программе "Защита"
Таб. 2.1.5.5 Размеры страховых взносов по риску "Временная утрата трудоспособности" по программе "Защита"
Таб. 2.1.5.6 Коэффициенты по видам спорта по программе "Защита"
Таб. 2.1.5.7 Описание программы "Профессионал" компании "Ренессанс Страхование"
Таб. 2.1.6.1 Описание программы страхования от несчастных случаев компании "РЕСО-Гарантия"
Таб. 2.1.6.2 Описание программы "Семейная защита – Универсал" компании "РЕСО-Гарантия"
Таб. 2.1.7.1 Описание программы "Росгосстрах-Фортуна"
Таб. 2.1.8.1 Описание программ страхования от несчастных случаев компании "РОСНО"
Таб.2.1.9.1 Описание программы страхования ль несчастных случаев компании "ЭРГО Жизнь"
Таб. 2.1.10.1 Описание программы "Вариант" "Чешской страховой компании"
"Таб. 2.1.10.2 Стоимость страхового полиса по программе "Вариант"
Таб. 2.2.1 Сравнительная характеристика программ страхования детей от несчастных случаев
Таб. 2.2.1.1 Описание страхования детей от несчастного случая в рамках программы "Талисман" компании "АИЛайф"
Таб. 2.2.1.2 Описание страхования детей от несчастного случая в рамках программы "Непоседа» компании "АИГЛайф"
Таб. 2.2.2.1 Описание программы страхования детей от несчастных случаев компании "Ингосстрах"
Таб. 2.2.3.1 Описание программ "Юниор" и "Юниор для спортсменов" компании "Ренессанс Страхование"
Таб. 2.2.3.2 Варианты страховых сумм и страховых премий по программе "Юниор"
Таб. 2.2.4.1 Описание программы страхования детей от несчастных случаев компании "РЕСО-Гарантия"
Таб. 2.2.5.1 Описание программы "Росгосстрах Фортуна Дети"
Таб. 2.2.6.1 Описание программ страхования от несчастных случаев компании "РОСНО"
Таб. 2.2.7.1 Описание программы добровольного страхования детей от несчастных случаев компании "ЭРГО Жизнь"
Таб.2.2.8.1 Описание программы "Детский вариант" Чешской страховой компании
Таб. 2.2.8.2 Стоимость страхового полиса по программе "Детский вариант" в зависимости от страховой суммы
Таб. 3.1.1 Сравнение корпоративных программ корпоративного страхования от несчастных случаев
Таб. 3.1.2 Сравнение программ корпоративного страхования от несчастных случаев по возрастным ограничениям и возможности страхования членов семьи
Таб. 3.1.3 Сравнение программ по рискам, принимаемых на страхование от несчастных случаев
Таб. 3.1.4 Сравнение программ страхования от несчастных случаев по ограничению страховой суммы
Таб. 3.1.5 Сравнение программ страхования от несчастных случаев по размеру страхового тарифа
Таб. 3.1.6 Сравнение размера выплат по программам страхования от несчастных случаев
Таб.3.2.1 Описание программы корпоративного страхования от несчастных случаев компании «АВИВА»
Таб.3.3.1 Описание программы «Персонал+» в части страхования от несчастного случая компании «АИГ Лайф»
Таб. 3.3.2 Тарифы по программе «Персонал+» в части страхования от несчастного случая (стандартное покрытие по защите от несчастных случаев (PA)
Таб. 3.3.3 Тарифы по программе "Персонал+" в части страхования от несчастного случая (Расширенное покрытие по защите от несчастных случаев и болезней (PA+)
Таб. 3.4.1 Описание программ корпоративного страхования от несчастных случаев компании "Ингосстрах"
Таб. 3.4.2 Тарифы по программе "НС Стандарт" компании "Ингосстрах"
Таб. 3.4.3 Тарифы по программе "НС Премиум" компании "Ингосстрах"
Таб.3.5.1 Описание программы корпоративного страхования от несчастных случаев компании "Ренессанс Страхование"
Таб.3.6.1 Описание программы "Росгосстрах Бизнес Здоровье"
Таб. 3.6.2 Базовые тарифные ставки (в % от страховой суммы) в зависимости от варианта страхования, пользования служебным транспортом для проезда на работу / с работы, класса профессионального риска и страхуемых рисков
Таб. 3.6.3 Коэффициенты, зависящий от общего числа Застрахованных по Договору
Таб. 3.6.4 Коэффициент, зависящий от возраста Застрахованного (применяется только при страховой сумме более 60 тыс. рублей)
Таб. 3.6.5 Коэффициент, учитывающий занятия Застрахованного помимо основной деятельности (применяется только при II-м варианте страхования и страховой сумме более 60 тыс. рублей).
Таб. 3.6.6 Коэффициент, учитывающий состояние здоровья Застрахованного (применяется только при страховой сумме более 60 тыс. рублей)
Таб. 3.7.1 Описание программы корпоративного страхования компании "РЕСО-Гарантия"
Таб. 3.8.1 Описание программы корпоративного страхования от несчастных случаев компании "РОСНО"
Таб. 3.8.2 Тариф по программам корпоративного страхования от несчастных случаев компании "РОСНО"
Таб. 3.9.1 Описание программы коллективного страхования от несчастных случаев "Военно-страховой компании"
Таб. 3.9.2 Стоимость программы "Страхование персонала от несчастного случая" "ВСК"
Таб. 3.9.3 Добавочные годовые тарифы по страхованию от профзаболеваний "ВСК"
Таб. 4.1.1 Сравнение перечня критических заболеваний и операций
Таб. 4.2.1 Список критических заболеваний и операций компании "АВИВА"
Таб. 4.3.1 Стоимость риска «критические заболевания» при страховой сумме 10000 долл. США в зависимости от возраста компании "АИГ Лайф"
Таб. 4.4.1 Стоимость включения риска «критические заболевания» в зависимости от страховой суммы и возраста Застрахованного компании "Ингосстрах"
Таб. 4.4.2 Список критических заболеваний и операций компании "Ингосстрах"
Рис. 5.1.1 Структура каналов продаж (по премиям) в 2007 году по страхованию от несчастных случаев и болезней
Таб. 5.2.1 Размер агентского вознаграждения по договорам страхования от несчастных случаев
Таб.6.1.1 Прогноз развития страхования от несчастного случая за счет физических лиц 2007-2010 гг
Таб.6.1.2 Прогноз развития страхования от несчастного случая за счет юридических лиц 2007-2010 гг
Условия оплаты страховых взносов
См. также
Приобрести маркетинговое исследование
Приобрести маркетинговое исследование можно в ОOO «Информационно-консалтинговая группа "Бизнес-Сервис"
