По данным Федеральной службы по финансовым рынкам, рост объемов добровольного страхования по сравнению с I полугодием 2011 года в РФ составил 15%. Объем выплат по добровольному страхованию также увеличился на 18,6%. При этом за 6 месяцев текущего года сумма страховых взносов по обязательным видам страхования, полученная компаниями, выросла на 61%, а объем выплат в этом сегменте практически не изменился – рост составил всего 2,7%. Не все федеральные тренды зафиксированы в Свердловской области, но явным является в регионе рост добровольного страхования.

В целом в Свердловской области страховщики получили по договорам добровольного страхования всех видов почти 7 млрд 683 млн рублей, это почти на 2 млрд больше показателя 6 месяцев 2012 года (около 5 млрд 723 млн рублей). Выплаты в прошлом году по добровольному страхованию составили 2 млрд 548 млн рублей, а в текущем – 2 млрд 762 млн рублей.

Виды страхования. Экономия на автомобилистах

Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО)

Федеральная статистика обнаружила интересный факт по этому виду страхования: сумма страховых премий увеличились на 26%, а выплаты тем временем уменьшились на 1%.

В I полугодии текущего года в Свердловской области число договоров обязательного страхования гражданской ответственности с владельцами транспортных средств – 603 тыс. 257 штук. Страховые премии в I полугодии текущего года по ОСАГО составили почти 1 млрд 933 млн рублей. В прошлом году сумма собранных страховщиками премий по этому виду договоров была чуть меньше – 1 млрд 355 млн 691 тыс. рублей. В регионе фиксируется федеральная тенденция уменьшения объема выплат: в 2012 году по договорам ОСАГО автолюбителями получено 987 млн 564 тыс. рублей. В 2011 году страховщикам пришлось выложить более крупную сумму – 1 млрд 67 млн 361 тыс. рублей.

Добровольное страхование ответственности автомобилистов

По данным ФСФР на январь-июнь 2012 года, число договоров добровольного страхования владельцев автотранспортных средств в Свердловской области равно 147 тыс. 25 штук. Страховые премии составили 93 млн 321 тыс. рублей, это в два раза больше, чем за аналогичный период прошлого года (тогда страховщики получили от автолюбителей 42 млн 807 тыс. рублей). В текущем году компании выплатили клиентам при наступлении страхового события 13 млн 295 тыс. рублей, в 2011-м – 9 млн 949 тыс. рублей.

Сельхозстрахование

В Свердловской области в I полугодии текущего года заключено 2074 договора по агрострахованию, из них по страхованию, осуществляемому с господдержкой, – всего 22 договора. В 2011 году премии по этому виду страхования составили 19 млн 699 тыс. рублей. В 2012 году сумма выросла очень незначительно – до 20 млн 343 тыс. рублей. Примечательно, что в 2011 году выплаты по сельхозстрахованию составили всего 20 тыс. рублей. В 2012 году страховщики компенсировали потери аграриев, выплатив 1 млн 287 тыс. рублей. По страхованию, осуществляемому с господдержкой, за I полугодие ничего не выплачено.

Личное страхование

Как видно из статистики по личному добровольному страхованию (включая страхование жизни), этот сегмент вырос. ФСФР отмечает рост объема премий по страхованию жизни на 48%, увеличение суммы выплат по этому сегменту – на 53%. По личному страхованию, исключая предыдущий пункт, рост 18%. Увеличение числа выплат на 7%.

В 2012 году свердловчане потратили на страховку собственной жизни и здоровья (исключая ОМС) 3 млрд 577 млн рублей. В том числе на страхование жизни – 346 млн 896 тыс. рублей, на страхование от несчастных случаев и добровольную медстраховку – 3 млрд 230 млн рублей. В 2011 году страховые премии по личному страхованию составили 2 млрд 138 млн 308 тыс. рублей (из них страхование жизни – 216 млн 921 тыс. рублей). Выплаты в текущем году – 856 млн 407 тыс. (кроме страхования жизни). Сумма, полученная по договорам страхования жизни, равна 28 млн 275 тыс. рублей. Выплаты за 2011 год (кроме страхования жизни) – 824 млн 513 тыс. рублей, в том числе медстрахование – 768 млн 254 тыс. рублей. Только по договорам страхования жизни – 27 млн 392 тыс. рублей. Очевидно, что в Свердловской области не произошло значительных изменений в сегменте страхования жизни, несмотря на общефедеральный тренд.

Страховщики. Полный вперед

По прошествии года – с июня 2011 года по июнь 2012 года, произошла некоторая корректировка в топ-10 страховщиков Свердловской области по объемам премий. Несколько компаний, опередив конкурентов, поднялись выше.

Лидером по объему страховых премий в Свердловской области остается «Росгосстрах». В январе-июне текущего года эта компания получила от клиентов по всем видам страхования (кроме ОМС) 1 млрд 661 млн рублей. Наибольшая часть средств – по договорам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств – 789 млн 171 тыс. рублей. Это больше, чем в прошлом году (569 млн 115 тыс. рублей). При этом выплаты по этому виду страхования составили в этом году 363 млн 790 тыс. рублей, что чуть меньше, чем за аналогичный период прошлого года (404 млн).

Также крупными игроками на рынке страхования Свердловской области являются СОГАЗ, «Ингосстрах», «АльфаСтрахование», «Северная казна», «Югория» и «РЕСО-Гарантия».

Наиболее быстрыми темпами выросли показатели «Северной казны». Эта компания в текущем году по объему премий значительно опередила «Ингосстрах», стоявший примерно на одной ступени с данной компанией в 2011 году. «Северная казна» получила от клиентов 897 млн 87 тыс. рублей по всем видам страхования, кроме ОМС. Это почти в 4 раза больше суммы премий в январе-июне прошлого года (240 млн 217 тыс. рублей). Примечательно, что сумма страховых выплат снизилась: в текущем году это 145 млн рублей (160 млн в прошлом году).

СОГАЗ в I полугодии получил чуть меньше «Северной казны» – 812 млн 29 тыс. рублей. Небольшой рост фиксируется у этой компании относительно прошлогодних показателей: тогда сумма премий по всем видам страхования, кроме ОМС, была ориентировочно 577 млн рублей. Выплаты страховщика составили в текущем году 240 млн 475 тыс. рублей против 230 млн 846 тыс. в прошлом.

Следующий по объемам полученных премий – «Ингосстрах» с показателем в 481 млн 441 тыс. рублей за 6 месяцев текущего года (рост почти в два раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). Клиенты, обратившиеся в компанию по итогам наступления страхового события, получили от страховщика 152 млн 172 тыс. рублей в этом году. Значительная часть возмещений – по договорам страхования имущества (наземный транспорт, кроме ж/д) – почти 63 млн рублей.

Стабильными остаются показатели «РЕСО-Гарантии». Рост в текущем году по сравнению с аналогичным периодом 2011-го – почти 100 млн рублей (391,5 млн в январе-июне текущего года). Большую часть полученных от клиентов средств составляет плата по договорам добровольного имущественного страхования средств наземного транспорта (кроме средств железнодорожного транспорта) – 212 млн 392 тыс. рублей. Выплаты этой компании по всем видам страхования составили в текущем году 203 млн 606 тыс. рублей (в прошлом году – 141 млн рублей).

Значившееся в числе лидеров по объемам премий в I полугодии 2011 года «АльфаСтрахование» сдало позиции, и с показателя января-июня 2011 года в 423 млн рублей пришло к концу первого полугодия с цифрой 372 млн рублей. Компенсации клиентам в 2012 году составили 201 млн рублей (I полугодие 2011 года –130 млн 130 тыс. рублей).