Федеральный закон от 18.07.2009 г. № 182-ФЗ - август 2009 г.

Принят Государственной Думой 3 июля 2009 года

Одобрен Советом Федерации 7 июля 2009 года

Статья 1

Внести в Федеральный закон от 7 мая 1998 года №5-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 19, ст. 2071; 2003, № 2, ст. 166; 2004, № 49, ст. 4854; 2005, № 19, ст. 1755; 2007, № 50, ст. 6247; 2008, № 18, ст. 1942; № 30, ст. 3616) следующие изменения:

1) в статье 18:

а) пункт 2 дополнить абзацем следующего содержания: «части имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда, в случае направления этого имущества на покрытие отрицательного результата от размещения пенсионных резервов по решению совета фонда.»;

б) пункт 4 дополнить абзацем следующего содержания:

«части имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда, в случае направления этого имущества на покрытие отрицательного результата от инвестирования пенсионных накоплений по решению совета фонда.»;

в) пункт 6 изложить в следующей редакции:

«6. На средства пенсионных накоплений и активы, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений, не может быть обращено взыскание по обязательствам фонда (за исключением обязательств фонда перед застрахованными лицами и их правопреемниками), вкладчиков, страхователя, управляющей компании (за исключением обязательств, возникших в связи с осуществлением ею деятельности по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений), специализированного депозитария и иных лиц, включая застрахованных лиц и участников, к ним также не могут применяться меры по обеспечению заявленных требований, в том числе арест имущества.»;

2) в абзаце первом пункта 1 статьи 26 слова «Федеральную комиссию по рынку ценных бумаг» заменить словами «федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков»;

3) в статье 36.2 :

а) абзац третий дополнить словами «по форме, утверждаемой уполномоченным федеральным органом»;

б) дополнить новыми абзацами четвертым и пятым следующего содержания:

«уведомлять в порядке, определяемом уполномоченным федеральным органом, Пенсионный фонд Российской Федерации об обращениях за установлением накопительной части трудовой пенсии; отражать на пенсионных счетах накопительной части трудовой пенсии застрахованных лиц результаты инвестирования средств пенсионных накоплений, порядок расчета которых устанавливается уполномоченным федеральным органом;»;

в) абзацы четвертый – четырнадцатый считать соответственно абзацами шестым – шестнадцатым;

4) пункт 1 статьи 36.7 после слов «Застрахованное лицо» дополнить словами «до обращения за установлением накопительной части трудовой пенсии»;

5) пункт 1 статьи 36.8 :

а) после слов «Застрахованное лицо» дополнить словами «до обращения за установлением накопительной части трудовой пенсии»;

б) дополнить абзацем следующего содержания:

«В заявлении о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации застрахованное лицо указывает выбранный им инвестиционный портфель управляющей компании, отобранной по конкурсу в соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2002 года № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» и имеющей договор (договоры) доверительного управления средствами пенсионных накоплений с Пенсионным фондом Российской Федерации, либо расширенный инвестиционный портфель государственной управляющей компании или инвестиционный портфель государственных ценных бумаг государственной управляющей компании.»;

6) пункт 3 статьи 36.9 дополнить абзацем следующего содержания:

«заявление подано застрахованным лицом после обращения за установлением накопительной части трудовой пенсии.»;

7) пункт 3 статьи 36.10 дополнить абзацами следующего содержания: «заявление подано застрахованным лицом после обращения за установлением накопительной части трудовой пенсии;

поданное застрахованным лицом заявление о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации не содержит указания на выбор инвестиционного портфеля (управляющей компании);

в поданном застрахованным лицом заявлении указана управляющая компания, заявившая к моменту подачи такого заявления о приостановлении (прекращении) приема в доверительное управление средств пенсионных накоплений, формируемых в отношении новых застрахованных лиц;

в поданном застрахованным лицом заявлении указана управляющая компания, договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений с которой прекращен (расторгнут) к моменту рассмотрения такого заявления Пенсионным фондом Российской Федерации.»;

8) в статье 36.11 :

а) пункт 1 после слов «Застрахованное лицо» дополнить словами «до обращения за установлением накопительной части трудовой пенсии»;

б) пункт 7 дополнить абзацем следующего содержания: «заявление подано застрахованным лицом после обращения за установлением накопительной части трудовой пенсии.»;

9) в статье 36.12 :

а) в пункте 1:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«1. Сумма, эквивалентная пенсионным накоплениям застрахованного лица, отказавшегося от формирования накопительной части трудовой пенсии в Пенсионном фонде Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном пенсионном страховании, передается Пенсионным фондом Российской Федерации в выбранный застрахованным лицом фонд не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе в фонд.»;

дополнить новым абзацем вторым следующего содержания:

«Если застрахованное лицо воспользовалось правом выбора фонда и средства пенсионных накоплений, формируемые в его пользу, были переведены в соответствующий фонд, вновь поступающие страховые взносы на финансирование накопительной части трудовой пенсии, а также дополнительные страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии, взносы работодателя, уплаченные в пользу застрахованного лица, и взносы на софинансирование формирования пенсионных накоплений, поступающие в соответствии с Федеральным законом от 30 апреля 2008 года № 56-ФЗ «О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений», передаются Пенсионным фондом Российской Федерации в тот же фонд до момента внесения изменений в единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию в связи с подачей застрахованным лицом нового заявления о выборе фонда или заявления о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации. Пенсионный фонд Российской Федерации передает страховые взносы на финансирование накопительной части трудовой пенсии в течение шести месяцев со дня окончания отчетного периода, установленного Федеральным законом от 1 апреля 1996 года № 27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования».»;

абзац второй считать абзацем третьим и изложить его в следующей редакции:

«Пенсионные накопления, полученные фондом в соответствии с требованиями настоящего пункта, должны быть переданы фондом управляющим компаниям не позднее одного месяца, следующего за месяцем, в котором они были получены фондом.»;

б) пункт 3 признать утратившим силу;10) пункт 3 статьи 36.13 дополнить словами «, за исключением государственной управляющей компании»;

11) в статье 36.14 :

а) в абзаце четвертом слова «Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг» заменить словами «федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков»;

б) в абзаце восьмом слова «Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг» заменить словами «федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков»;

в) в абзаце одиннадцатом слова «Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг» заменить словами «федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков»;

г) дополнить новым абзацем девятнадцатым следующего содержания:

«использовать при взаимодействии со специализированным депозитарием, фондом, уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков документы в электронно-цифровой форме с электронной цифровой подписью;»;

д) абзац девятнадцатый считать абзацем двадцатым;

12) в статье 36.15 :

а) пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Структура инвестиционного портфеля фонда должна удовлетворять следующим основным требованиям:

максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг одного эмитента или группы связанных эмитентов не должна превышать 10 процентов инвестиционного портфеля фонда, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством Российской Федерации;

депозиты в кредитной организации и ценные бумаги, эмитированные этой кредитной организацией, в сумме не должны превышать 25 процентов инвестиционного портфеля фонда; максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг, эмитированных аффилированными лицами фонда, управляющей компании, специализированного депозитария и актуария, не должна превышать 10 процентов инвестиционного портфеля фонда; максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда депозитов, размещенных в кредитных организациях, являющихся аффилированными лицами фонда, управляющей компании, не должна превышать 20 процентов инвестиционного портфеля фонда;

максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда акций одного эмитента не должна превышать 10 процентов его капитализации;

максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда облигаций одного эмитента не должна превышать 20 процентов совокупного объема находящихся в обращении облигаций данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством Российской Федерации;

максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг одного эмитента не должна превышать 50 процентов совокупного объема находящихся в обращении ценных бумаг данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством Российской Федерации.»;

б) пункт 2 после слов «не должна» дополнить словами «в сумме», цифры «20» заменить цифрами «80»;

13) в статье 36.18 :

а) абзац девятый изложить в следующей редакции:

«регистрировать в федеральном органе исполнитель-ной власти в области финансовых рынков в установленном им порядке регламент специализированного депозитария по осуществлению контроля за деятельностью по инвестированию средств пенсионных накоплений и все вносимые в него изменения. Указанный регламент должен содержать правила по осуществлению контроля за распоряжением средствами пенсионных накоплений, переданными в доверительное управление управляющим компаниям, и активами, в которые инвестированы эти средства, формы применяемых документов и порядок документооборота при осуществлении такого контроля;»;

б) в абзаце семнадцатом слова «Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг» заменить словами «федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков»;

в) дополнить новым абзацем двадцать пятым следующего содержания:

«использовать при взаимодействии с фондом, управляющими компаниями, уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков документы в электронно-цифровой форме с электронной цифровой подписью;»;

г) абзац двадцать пятый считать абзацем двадцать шестым;

14) пункт 3 статьи 36.22 дополнить словами «, в том числе сведения об установлении застрахованному лицу накопительной части трудовой пенсии»;

15) в статье 36.23 :

а) в наименовании слово «вознаграждение,» исключить;

б) пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Вознаграждение управляющим компаниям по результатам доверительного управления средствами пенсионных накоплений выплачивается за счет доходов от инвестирования средств пенсионных накоплений. Предельный размер вознаграждения управляющей компании определяется в соответствии со статьей 16 Федерального закона от 24 июля 2002 года № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации».

Размер вознаграждения управляющей компании, порядок и сроки его начисления и удержания устанавливаются договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений.».

Статья 2

Внести в Федеральный закон от 24 июля 2002 года № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 30, ст. 3028; 2003, № 1, ст. 13; 2004, № 31, ст. 3217; 2005, № 1, ст. 9; № 19, ст. 1755; 2006, № 6, ст. 636; 2008, № 18, ст. 1942; № 30, ст. 3616) следующие изменения:

1) в статье 3:

а) подпункт 4 изложить в следующей редакции:

«4) управляющая компания – управляющая компания, отобранная по конкурсу, а также государственная управляющая компания;»;

б) дополнить подпунктом 4.1 следующего содержания:

«4.1) управляющая компания, отобранная по конкурсу, – юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, отобранное по конкурсу, проведенному в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, для осуществления инвестирования средств пенсионных накоплений, переданных ему в доверительное управление Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с заявлениями застрахованных лиц о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании);»;

в) дополнить подпунктом 4.2 следующего содержания:

«4.2) государственная управляющая компания – юридическое лицо, уполномоченное Правительством Российской Федерации осуществлять инвестирование переданных ему в доверительное управление Пенсионным фондом Российской Федерации средств пенсионных накоплений путем формирования:

расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей компании, включающего средства пенсионных накоплений, формируемые в пользу застрахованных лиц, не воспользовавшихся правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании) или негосударственного пенсионного фонда, а также средства пенсионных накоплений, формируемые в пользу застрахованных лиц, воспользовавшихся правом выбора расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей компании;

инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг государственной управляющей компании, включающего средства пенсионных накоплений, формируемые в пользу застрахованных лиц, воспользовавшихся правом выбора инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг государственной управляющей компании;»;

г) подпункт 6 изложить в следующей редакции:

«6) инвестиционный портфель – активы (денежные средства и ценные бумаги), сформированные за счет средств, переданных Пенсионным фондом Российской Федерации управляющей компании по одному договору доверительного управления, и обособленные от других активов. Одна управляющая компания может сформировать один или несколько инвестиционных портфелей;»;

2) в пункте 2 статьи 10:

а) подпункт 13 дополнить словами «, а также о правах, которые имеют застрахованные лица при формировании и инвестировании средств накопительной части трудовой пенсии в соответствии со статьей 31 настоящего Федерального закона»;

б) дополнить подпунктом 18 следующего содержания:

«18) обеспечить обособленный учет ценных бумаг и иных активов, приобретенных за счет средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступающих в Пенсионный фонд Российской Федерации в течение текущего финансового года, и приобретенных за счет средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации в предыдущем финансовом году (годах).»;

3) в статье 11:

а) подпункт 3 дополнить словами «для каждого инвестиционного портфеля»;

б) в подпункте 4 слова «учет ценных бумаг» заменить словами «учет прав на ценные бумаги»;

в) в подпункте 8 слова «Федеральную комиссию по рынку ценных бумаг» заменить словами «федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков»;

г) в подпункте 10 слова», отобранного по конкурсу» исключить;

д) подпункт 12 изложить в следующей редакции:

«12) регистрировать в федеральном органе исполнительной власти в области финансовых рынков в установленном им порядке регламент специализированного депозитария по осуществлению контроля за деятельностью по инвестированию средств пенсионных накоплений и все вносимые в него изменения. Указанный регламент должен содержать правила по осуществлению контроля за распоряжением средствами пенсионных накоплений, переданными в доверительное управление управляющим компаниям, и активами, в которые инвестированы эти средства, формы применяемых документов и порядок документооборота при осуществлении такого контроля;»;

е) подпункт 14 изложить в следующей редакции:

«14) обеспечить в порядке, установленном Правительством Российской Федерации и являющемся неотъемлемой частью договора об оказании услуг специализированного депозитария, процесс передачи активов от управляющей компании Пенсионному фонду Российской Федерации в случае прекращения (расторжения) договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений и в случае передачи активов в обеспечение права застрахованных лиц на выбор инвестиционного портфеля (управляющей компании), установленного главой 11 настоящего Федерального закона, а также процесс передачи активов от государственной управляющей компании, с которой прекращается (расторгается) договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений, вновь назначенной государственной управляющей компании;»;

4) в статье 12:

а) в абзаце первом слово «Управляющая» заменить словами «1. Управляющая»;

б) в подпункте 4 слово «Федерации;» заменить словами «Федерации. Договор со специализированным депозитарием заключается отдельно в отношении каждого инвестиционного портфеля, сформированного за счет средств пенсионных накоплений;»;

в) в подпункте 5 слова «Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг» заменить словами «федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков»;

г) подпункт 7 изложить в следующей редакции:

«7) рассчитывать регулярно текущую рыночную стоимость и стоимость чистых активов по каждому из инвестиционных портфелей, находящихся в доверительном управлении, в соответствии с нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков;»;

д) подпункт 16 после слов «уполномоченный федеральный орган исполнительной власти» дополнить словами «по каждому из инвестиционных портфелей»;

е) подпункт 19 изложить в следующей редакции:

«19) обособить каждый инвестиционный портфель, сформированный за счет средств пенсионных накоплений, от других инвестиционных портфелей, иного имущества, находящегося у управляющей компании в доверительном управлении или по другим законным основаниям, а также от собственного имущества управляющей компании;»;

ж) дополнить подпунктом 19.1 следующего содержания:

«19.1) открыть по каждому инвестиционному портфелю отдельный банковский счет (счета) в кредитной организации, удовлетворяющей требованиям, установленным статьей 24 настоящего Федерального закона, а также отдельный счет депо в специализированном депозитарии для учета прав на ценные бумаги, приобретенные на средства пенсионных накоплений;»;

з) дополнить подпунктом 19.2 следующего содержания:

«19.2) принять и соблюдать внутренний регламент совершения операций со средствами пенсионных накоплений, отражающий особенности деятельности по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений. Указанный регламент подлежит согласованию с федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков в порядке, установленном указанным органом, и должен содержать положения, определяющие:

порядок принятия и исполнения решений по инвестированию средств пенсионных накоплений; порядок осуществления контроля за рисками при совершении операций по инвестированию средств пенсионных накоплений;

порядок обеспечения защиты служебной информации об операциях по инвестированию средств пенсионных накоплений от несанкционированного доступа;»;

и) дополнить пунктом 2 следующего содержания:

«2. Действие подпункта 5 пункта 1 настоящей статьи не распространяется на государственную управляющую компанию.»;

5) в статье 13: а) пункт 1 после слов «управляющая компания обяза-на» дополнить словами «для каждого инвестиционно-го портфеля»; б) пункт 2 изложить в следующей редакции: «2. На средства пенсионных накоплений и активы, в которые инвестированы средства пенсионных накоп-лений, не может быть обращено взыскание по обяза-тельствам субъектов и участников отношений по формированию и инвестированию средств пенсион-ных накоплений, за исключением обязательств Пен-сионного фонда Российской Федерации, установлен-ных главой 13 настоящего Федерального закона, и обязательств управляющей компании, возникших в связи с осуществлением ею деятельности по довери-тельному управлению средствами пенсионных накоп-лений. В случае признания управляющей компании несостоятельной (банкротом) средства пенсионных накоплений и активы, в которые инвестированы сред-ства пенсионных накоплений, находящиеся в ее дове-рительном управлении в соответствии с настоящим Федеральным законом, не включаются в конкурсную массу.»; 6) в статье 14: а) пункт 3 дополнить абзацем следующего содержа-ния: «Разрешенными активами для инвестирования средств страховых взносов на финансирование нако-пительной части трудовой пенсии, поступающих в течение финансового года в Пенсионный фонд Рос-сийской Федерации, являются объекты инвестирова-ния, указанные в подпунктах 1 и 7-9 пункта 1 статьи 26 настоящего Федерального закона.»; б) пункт 4 изложить в следующей редакции: «4. Передача пенсионных накоплений, сформирован-ных в порядке, установленном пунктом 1 настоящей статьи, осуществляется Пенсионным фондом Россий-ской Федерации путем их перечисления в соответст-вии с заявлениями застрахованных лиц на отдельные банковские счета управляющих компаний. Средства пенсионных накоплений, формируемые в пользу застрахованных лиц, не воспользовавшихся правами, предоставленными пунктом 1 статьи 31 на-стоящего Федерального закона, перечисляются Пен-сионным фондом Российской Федерации на отдель-ный банковский счет государственной управляющей компании, открытый по расширенному инвестицион-ному портфелю государственной управляющей ком-пании. В случаях и порядке, которые установлены Правительством Российской Федерации, передача средств пенсионных накоплений, формируемых в пользу указанных застрахованных лиц, может также осуществляться Пенсионным фондом Российской Федерации путем передачи государственной управ-ляющей компании разрешенных активов, приобретен-ных им за счет поступивших в Пенсионный фонд Рос-сийской Федерации в соответствующем году средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии.»; 7) в статье 16: а) пункт 2 изложить в следующей редакции: «2. Размер вознаграждения управляющей компании, порядок и сроки его начисления и удержания устанав-ливаются договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений. Размер оплаты услуг специализированного депозита-рия, оказываемых Пенсионному фонду Российской Федерации и управляющим компаниям, порядок и сроки такой оплаты устанавливаются договором об оказании услуг специализированного депозитария Пенсионному фонду Российской Федерации и догово-ром об оказании услуг специализированного депози-тария управляющим компаниям.»; б) пункт 4 изложить в следующей редакции: «4. К необходимым расходам управляющих компаний по инвестированию средств пенсионных накоплений относятся расходы, которые непосредственно связа-ны с доверительным управлением переданными управляющим компаниям средствами, компенсация специализированному депозитарию расходов, поне-сенных им в качестве номинального держателя цен-ных бумаг, в которые инвестированы средства пенси-онных накоплений, а также оплата услуг специализи-рованного депозитария, аудиторов, страховщиков по договорам обязательного страхования ответственно-сти, других участников отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений. Управляющие компании оплачивают указанные рас-ходы за счет средств, перечисляемых Пенсионным фондом Российской Федерации на оплату необходи-мых расходов управляющих компаний в соответствии с заключенными договорами, а в случае превышения предельной величины, указанной в пункте 3 настоя-щей статьи, за свой счет.»; 8) в статье 17: а) пункт 3 дополнить предложением следующего со-держания: «Порядок и условия продления указанных договоров устанавливаются Правительством Россий-ской Федерации.»; б) в пункте 5 слова «Типовой договор» заменить сло-вами «Типовые договоры», слово «утверждается» заменить словом «утверждаются»; 9) в статье 18: а) пункт 1 дополнить предложением следующего со-держания: «По одному договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений мо-жет быть сформирован только один инвестиционный портфель.»; б) абзац второй пункта 6 после слов «ценных бумаг» дополнить словами «и иных активов»; в) в пункте 11 слова «Типовой договор» заменить словами «Типовые договоры», слово «утверждается» заменить словом «утверждаются»; г) пункт 14 изложить в следующей редакции: «14. Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений с управляющей компанией, отобранной по конкурсу, заключается на срок не бо-лее 15 лет. Конкретный срок заключения указанного договора определяется условиями конкурса. Порядок и условия продления указанного договора устанавли-ваются Правительством Российской Федерации.»; д) пункт 15 изложить в следующей редакции: «15. Договоры доверительного управления средства-ми пенсионных накоплений с государственной управ-ляющей компанией заключаются на пять лет отдельно в отношении каждого инвестиционного портфеля го-сударственной управляющей компании. Порядок и условия продления указанных договоров устанавли-ваются Правительством Российской Федерации.»; е) абзац первый пункта 18 дополнить словами «между Пенсионным фондом Российской Федерации и управ-ляющей компанией, отобранной по конкурсу»; ж) дополнить пунктом 18.1 следующего содержания: «18.1 . Государственная управляющая компания, с которой прекращается (расторгается) договор дове-рительного управления средствами пенсионных нако-плений, по указанию Пенсионного фонда Российской Федерации обеспечивает передачу активов, находя-щихся у нее в доверительном управлении, вновь на-значенной государственной управляющей компании в порядке, установленном Правительством Российской Федерации. Отчет государственной управляющей компании, с которой прекращается (расторгается) до-говор доверительного управления средствами пенси-онных накоплений, о передаче активов согласовыва-ется со специализированным депозитарием и вновь назначенной государственной управляющей компани-ей и направляется в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, по форме и в сроки, которые установлены уполномоченным федеральным органом исполнительной власти.»; 10) в статье 19: а) пункт 1 изложить в следующей редакции: «1. Договор об оказании услуг специализированного депозитария и договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений заключаются Пенсионным фондом Российской Федерации со спе-циализированным депозитарием и доверительными управляющими по результатам конкурсов, за исклю-чением государственной управляющей компании.»; б) в пункте 6 слова «Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг» заменить словами «федерального ор-гана исполнительной власти в области финансовых рынков»; в) пункт 8 дополнить абзацем следующего содержа-ния: «В случае, если конкурс признан несостоявшимся, договор об оказании услуг специализированного де-позитария продлевается со специализированным де-позитарием, с которым на момент проведения конкур-са был заключен такой договор, при условии соответ-ствия специализированного депозитария требованиям законодательства Российской Федерации об инвести-ровании средств пенсионных накоплений на момент продления договора. Продленный договор действует вплоть до заключения договора об оказании услуг специализированного депозитария с новым специали-зированным депозитарием, отобранным по итогам состоявшегося конкурса.»; г) второе и третье предложения пункта 9 изложить в следующей редакции: «В случае, если количество управляющих компаний, с которыми заключены дого-воры доверительного управления средствами пенси-онных накоплений, оказывается меньше трех, а также если в результате проведения конкурса общее коли-чество управляющих компаний, с которыми заключе-ны договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений и управляющих компаний, которые допущены к заключению указанных догово-ров по результатам данного конкурса, оказывается меньше трех, проводится новый конкурс. При этом соответствующие критерии отбора могут быть скор-ректированы.»; д) пункт 10 признать утратившим силу; 11) в пункте 3 статьи 20 слова «Типовой договор» за-менить словами «Типовые договоры», слово «утвер-ждается» заменить словом «утверждаются»; 12) в статье 23: а) пункт 1 изложить в следующей редакции: «1. Операции со средствами пенсионных накоплений может осуществлять брокер, осуществляющий бро-керскую деятельность не менее пяти лет, имеющий собственные средства в размере не менее 25 мил-лионов рублей и являющийся участником торгов на фондовой бирже.»; б) пункт 3 признать утратившим силу; в) пункт 4 изложить в следующей редакции: «4. Брокер, осуществляющий операции со средствами пенсионных накоплений, обязан: 1) открыть в кредитной организации, отвечающей тре-бованиям, установленным статьей 24 настоящего Фе-дерального закона, отдельный банковский счет (спе-циальный брокерский счет) для учета на нем денеж-ных средств, поступивших брокеру в соответствии с заключенным с управляющей компанией договором; 2) вести обособленный учет денежных средств, по-ступивших от управляющей компании по каждому ин-вестиционному портфелю; 3) обеспечивать уполномоченному федеральному органу исполнительной власти доступ к первичным документам сделок с управляющей компанией; 4) принять и соблюдать кодекс профессиональной этики, соответствующий положениям настоящего Фе-дерального закона.»; г) дополнить пунктом 4.1 следующего содержания: «4.1. Положения подпункта 1 пункта 4 настоящей ста-тьи не распространяются на брокеров, являющихся кредитными организациями.»; д) пункт 5 изложить в следующей редакции: «5. Не может быть допущена к операциям со средст-вами пенсионных накоплений в качестве брокера ор-ганизация, являющаяся аффилированным лицом управляющей компании или специализированного депозитария.»; 13) статью 24 изложить в следующей редакции: «Статья 24. Требования к кредитным организациям, в которых размещают денежные средства управляю-щие компании и брокеры, осуществляющие операции со средствами пенсионных накоплений 1. Кредитные организации, в которых размещают де-нежные средства управляющие компании и брокеры, осуществляющие операции со средствами пенсион-ных накоплений, включая размещение денежных средств в депозиты, должны отвечать требованиям, которые установлены законодательством Российской Федерации к кредитным организациям – участникам системы обязательного страхования вкладов физиче-ских лиц в банках Российской Федерации. Данное по-ложение не применяется при открытии счетов в кре-дитных организациях, исполняющих функции расчет-ных центров организаторов торговли на рынке ценных бумаг. 2. Правительство Российской Федерации вправе ус-тановить дополнительные требования к кредитным организациям, в которых размещаются средства пен-сионных накоплений.»; 14) в статье 26: а) в пункте 1: в подпункте 8 слова «в рублях» заменить словами «в валюте Российской Федерации и в иностранной валю-те»; дополнить подпунктом 10 следующего содержания: «10) ценные бумаги международных финансовых ор-ганизаций, допущенных к размещению и (или) пуб-личному обращению в Российской Федерации в соот-ветствии с законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг.»; б) в пункте 4: подпункт 1 изложить в следующей редакции: «1) указанные в подпункте 1 пункта 1 настоящей ста-тьи, разрешается, только если они обращаются на организованном рынке ценных бумаг или специально выпущены Правительством Российской Федерации для размещения средств институциональных инве-сторов, а также при их первичном размещении, если условиями выпуска ценных бумаг предусмотрено об-ращение на организованном рынке ценных бумаг или они специально выпущены для размещения средств институциональных инвесторов;»; подпункт 2 изложить в следующей редакции: «2) указанные в подпунктах 2-4 и 6 пункта 1 настоя-щей статьи, разрешается, только если они обращают-ся на организованном рынке ценных бумаг и отвечают критериям, установленным уполномоченным феде-ральным органом исполнительной власти по согласо-ванию с федеральным органом исполнительной вла-сти в области финансовых рынков, а также при их первичном размещении, если они отвечают критери-ям, установленным уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по согласованию с федеральным органом исполнительной власти в об-ласти финансовых рынков;»; в) пункт 5 изложить в следующей редакции: «5. В случаях и порядке, которые предусмотрены от-дельными федеральными законами, в целях умень-шения риска снижения стоимости активов, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений, за счет средств пенсионных накоплений могут совер-шаться сделки, предусматривающие: 1) обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на ценные бумаги, курса соответствующей валюты, ве-личины процентных ставок или от значений, рассчи-тываемых на основании совокупности указанных по-казателей, либо в зависимости от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено федераль-ным законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, в том числе сделки, предусматривающие также обязанность одной из сто-рон передать другой стороне ценные бумаги или ва-люту; 2) обязанность одной стороны купить или продать ценные бумаги или валюту на условиях, определен-ных при совершении такой сделки, в случае предъяв-ления требования другой стороной.»; г) пункт 7 признать утратившим силу; 15) в статье 27: а) пункт 1 изложить в следующей редакции: «1. Требования к целям инвестирования средств пен-сионных накоплений, составу и структуре инвестици-онного портфеля определяются в инвестиционной декларации управляющей компании. В случае управ-ления более чем одним инвестиционным портфелем управляющая компания составляет инвестиционную декларацию отдельно по каждому инвестиционному портфелю.»; б) подпункт 1 пункта 2 после слов «политики управ-ляющей компании» дополнить словами «в отношении соответствующего инвестиционного портфеля»; в) пункт 4 изложить в следующей редакции: «4. Инвестиционные декларации государственной управляющей компании утверждаются в порядке, ус-тановленном Правительством Российской Федерации. Разрешенными активами для расширенного инвести-ционного портфеля государственной управляющей компании являются объекты инвестирования, указан-ные в подпунктах 1-3 и 6-10 пункта 1 статьи 26 на-стоящего Федерального закона. Разрешенными активами для инвестиционного порт-феля государственных ценных бумаг государственной управляющей компании являются объекты инвести-рования, указанные в подпунктах 1, 7 и 9 пункта 1 ста-тьи 26 настоящего Федерального закона, а также объ-екты инвестирования, указанные в подпункте 3 пункта 1 статьи 26 настоящего Федерального закона, в слу-чае, если они гарантированы Российской Федераци-ей.»; 16) в статье 28: а) пункт 1 изложить в следующей редакции: «1. Структура инвестиционного портфеля управляю-щей компании должна удовлетворять следующим ос-новным требованиям: 1) максимальная доля в инвестиционном портфеле ценных бумаг одного эмитента или группы связанных эмитентов не должна превышать 10 процентов инве-стиционного портфеля, за исключением государст-венных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Рос-сийской Федерацией, а также ипотечных ценных бу-маг, выпущенных в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством Российской Федерации; 2) депозиты в кредитной организации и ценные бума-ги, эмитированные этой кредитной организацией, в сумме не должны превышать 25 процентов инвести-ционного портфеля; 3) максимальная доля в инвестиционном портфеле ценных бумаг, эмитированных аффилированными лицами управляющей компании и специализирован-ного депозитария, не должна превышать 10 процентов инвестиционного портфеля; 4) максимальная доля в инвестиционном портфеле депозитов, размещенных в кредитных организациях, являющихся аффилированными лицами управляю-щей компании, не должна превышать 20 процентов инвестиционного портфеля; 5) максимальная доля в инвестиционном портфеле акций одного эмитента не должна превышать 10 про-центов его капитализации; 6) максимальная доля в инвестиционном портфеле облигаций одного эмитента не должна превышать 20 процентов совокупного объема находящихся в обра-щении облигаций данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федера-ции, ценных бумаг, обязательства по которым гаран-тированы Российской Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законо-дательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством Российской Федера-ции; 7) максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле ценных бумаг одного эмитента не должна превышать 50 процентов совокупного объема нахо-дящихся в обращении ценных бумаг данного эмитен-та, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соот-ветствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством Рос-сийской Федерации.»; б) в пункте 2 слова «в подпунктах 2-6 пункта 1» заме-нить словами «в подпунктах 2-6 и 10 пункта 1»; в) в пункте 3 слова «превышать 20 процентов» заме-нить словами «в сумме превышать 80 процентов»; г) пункт 8 после слов «Инвестиционный портфель» дополнить словами «(совокупный инвестиционный портфель)»; 17) в статье 29: а) в пункте 2 слова «Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг» заменить словами «федеральным ор-ганом исполнительной власти в области финансовых рынков»; б) в пункте 4 слова «Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг» заменить словами «федеральным ор-ганом исполнительной власти в области финансовых рынков»; 18) в статье 30: а) в подпункте 5 пункта 1 слова «Федеральной комис-сией по рынку ценных бумаг» заменить словами «фе-деральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков»; б) в пункте 2 слова «Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг» заменить словами «федеральным ор-ганом исполнительной власти в области финансовых рынков»; 19) пункт 1 статьи 31 изложить в следующей редак-ции: «1. При формировании накопительной части трудовой пенсии застрахованные лица до обращения за уста-новлением накопительной части трудовой пенсии имеют право: 1) в порядке, установленном настоящим Федераль-ным законом, выбирать инвестиционный портфель управляющей компании, отобранной по конкурсу, ли-бо расширенный инвестиционный портфель государ-ственной управляющей компании или инвестицион-ный портфель государственных ценных бумаг госу-дарственной управляющей компании; 2) отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через Пенсионный фонд Российской Федерации и выбрать негосударственный пенсионный фонд в соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном пенсионном страхова-нии; 3) в порядке, установленном федеральным законом, отказаться от формирования накопительной части трудовой пенсии через негосударственные пенсион-ные фонды и осуществлять формирование накопи-тельной части трудовой пенсии через Пенсионный фонд Российской Федерации, выбрав инвестицион-ный портфель управляющей компании, отобранной по конкурсу, либо расширенный инвестиционный порт-фель государственной управляющей компании или инвестиционный портфель государственных ценных бумаг государственной управляющей компании.»; 20) в пункте 1 статьи 32: а) абзац первый после слов «Застрахованное лицо» дополнить словами «до обращения за установлением накопительной части трудовой пенсии»; б) в абзаце втором: слово «получения» заменить словом «удовлетворе-ния»; дополнить предложением следующего содержания: «Пенсионный фонд Российской Федерации обеспечи-вает перевод страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии в течение шес-ти месяцев со дня окончания отчетного периода, ус-тановленного Федеральным законом от 1апреля 1996 года № 27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифициро-ванном) учете в системе обязательного пенсионного страхования».»; 21) пункт 3 статьи 33 дополнить абзацем следующего содержания: «заявление подано застрахованным лицом после об-ращения за установлением накопительной части тру-довой пенсии.»; 22) пункт 1 статьи 34 изложить в следующей редак-ции: «1. Пенсионный фонд Российской Федерации обеспе-чивает перевод средств пенсионных накоплений, от-раженных в специальной части индивидуального ли-цевого счета застрахованного лица, в выбранную за-страхованным лицом управляющую компанию: если застрахованное лицо реализовало право, преду-смотренное подпунктом 1 пункта 1 статьи 31 настоя-щего Федерального закона, – в сроки и порядке, кото-рые установлены договором доверительного управ-ления средствами пенсионных накоплений, но не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о выборе инвести-ционного портфеля (управляющей компании); если застрахованное лицо реализовало право, преду-смотренное подпунктом 3 пункта 1 статьи 31 настоя-щего Федерального закона, – не позднее одного ме-сяца со дня получения Пенсионным фондом Россий-ской Федерации средств пенсионных накоплений от негосударственного пенсионного фонда. Пенсионный фонд Российской Федерации обеспечи-вает перевод средств пенсионных накоплений, отра-женных в специальной части индивидуального лице-вого счета застрахованного лица, в расширенный ин-вестиционный портфель государственной управляю-щей компании в случае, если застрахованное лицо не воспользовалось правом, предусмотренным подпунк-тами 1 и 2 пункта 1 статьи 31 настоящего Федераль-ного закона, в срок до 31 марта года, следующего за годом, в котором застрахованное лицо не воспользо-валось указанным правом.». Статья 3 Подпункт «в» пункта 11 статьи 2 Федерального закона от 9 мая 2005 года № 48-ФЗ «О внесении изменений в федеральные законы «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации», «О негосударст-венных пенсионных фондах» и «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязатель-ного пенсионного страхования» (Собрание законода-тельства Российской Федерации, 2005, № 19, ст. 1755) признать утратившим силу. Статья 4 1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опуб-ликования, за исключением положений, для которых настоящей статьей предусмотрены иные сроки вступ-ления в силу. 2. Подпункты «г» и «д» пункта 11 и подпункты «в» и «г» пункта 13 статьи 1, подпункт «а» пункта 2 статьи 2 настоящего Федерального закона вступают в силу с 1 января 2010 года. 3. Абзацы четвертый и пятый подпункта «а» пункта 9 статьи 1 и абзац третий подпункта «б» пункта 20 ста-тьи 2 настоящего Федерального закона вступают в силу с 1 июля 2010 года. 4. Застрахованные лица, средства пенсионных накоп-лений которых ко дню вступления в силу настоящего Федерального закона находились в доверительном управлении государственной управляющей компании, вправе со дня вступления в силу настоящего Феде-рального закона и не позднее 30 сентября 2009 года подать заявление о выборе инвестиционного портфе-ля государственных ценных бумаг государственной управляющей компании либо расширенного инвести-ционного портфеля государственной управляющей компании. Такие заявления, поступившие в Пенсион-ный фонд Российской Федерации не позднее 30 сен-тября 2009 года, рассматриваются в порядке, уста-новленном Федеральным законом от 24 июля 2002 года № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для фи-нансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации». Пенсионный фонд Россий-ской Федерации осуществляет соответствующий пе-ревод средств пенсионных накоплений в срок не позднее 31 октября 2009 года. 5. Инвестиционный портфель государственных цен-ных бумаг государственной управляющей компании формируется в порядке, установленном Правительст-вом Российской Федерации, из средств пенсионных накоплений: 1) застрахованных лиц, выбравших государственную управляющую компанию до дня вступления в силу настоящего Федерального закона и не воспользовав-шихся правом, предоставленным им частью 4 на-стоящей статьи; 2) застрахованных лиц, выбравших инвестиционный портфель государственных ценных бумаг государст-венной управляющей компании в соответствии с ча-стью 4 настоящей статьи. 6. Расширенный инвестиционный портфель государ-ственной управляющей компании формируется в по-рядке, установленном Правительством Российской Федерации, на основе инвестиционного портфеля государственной управляющей компании, сформиро-ванного ко дню вступления в силу настоящего Феде-рального закона, за исключением средств, переве-денных в инвестиционный портфель государственных ценных бумаг государственной управляющей компа-нии в соответствии с частью 5 настоящей статьи. 7. Инвестирование средств пенсионных накоплений, входящих в состав расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей компании и инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг государственной управляющей компании, по правилам, предусмотренным Федеральным законом от 24 июля 2002 года № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» (в редак-ции настоящего Федерального закона), начинается с 1 ноября 2009 года. Президент Российской Федерации Д. Медведев

Финансовая газета № 33, 2009 г., c.1-4