Просмотр

У вас нет разрешения на действие «исправление этой страницы» по следующей причине:

Вы можете просмотреть и скопировать исходный текст этой страницы:

16 - 17 ноября 2012 года<br><br>'''Авторский семинар [http://wiki-ins.ru/wiki/%D0%9D%D0%B8%D0%BA%D0%BE%D0%BB%D0%B5%D0%BD%D0%BA%D0%BE_%D0%9D%D0%B8%D0%BA%D0%BE%D0%BB%D0%B0%D0%B9_%D0%9F%D0%B5%D1%82%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B8%D1%87 Николенко Н.П.]'''[http://wiki-ins.ru/wiki/%D0%9D%D0%B8%D0%BA%D0%BE%D0%BB%D0%B5%D0%BD%D0%BA%D0%BE_%D0%9D%D0%B8%D0%BA%D0%BE%D0%BB%D0%B0%D0%B9_%D0%9F%D0%B5%D1%82%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B8%D1%87]<br> == Почему так важно управлять финансовым результатом страховой компании?<br> == &nbsp;'''Во-первых''', потому что времена массовых сделок по купле-продаже российских страховых компаний иностранными инвесторами канули в лету. Иностранцы шли в Россию за темпами роста рынка и ее большой потенциальной емкостью. Кризис резко сжал и рост, и емкость российского рынка, а также инвестиционные возможности западных покупателей. Стратегия "валовых сборов" сегодня не срабатывает. '''&nbsp; Во-вторых''', в наших условиях у&nbsp; российских компаний доля инвестиционного дохода ничтожно мала в общем портфеле доходов. Страховые взносы, выплаты и резервы есть деньги страхователя. Их трогать нельзя.&nbsp; Прибыль есть деньги акционеров, их можно трогать только с разрешения собственников.&nbsp; Таким образом, основным доходом для менеджмента является андеррайтерский результат, который представляет собой&nbsp; разность между поступлениями страховой премии и страховыми выплатами&nbsp; с учетом изменения страховых резервов.&nbsp; И этого результата должно хватать на покрытие расходов на ведение дела компании, доля которых составляет до 50 процентов в структуре страховой премии. При этом уровень убыточности продолжает расти неуклонно.&nbsp; А ведь менеджменту необходимо еще обеспечить прибыль и пополнение активов компании, а также рост ее стоимости. '''&nbsp; В-третьих''', альтернативы внедрения системного финансового управления сегодня нет, вернее разумной альтернативы. В противном случае финал известен заранее: банкротства многих отечественных компаний – наглядное тому подтверждение. И это процесс будет усиливаться. Таким образом, выживание и развитие страховой компании в нашей среде зависит от того,&nbsp; насколько менеджмент умеет управлять андеррайтерским результатом&nbsp; и административными расходами, что составляет основу его компетенций в области финансового управления. == Что нужно сделать, чтобы построить эффективную систему управления финансовым&nbsp; результатом? == '''Ответ очень простой''': менеджменту необходимо обладать определенными компетенциями, чтобы выстроить эффективную систему&nbsp; финансового управления.<br>Технология создания системы финансового управления предполагает последовательный ряд действий, реализующих на практике эти компетенции менеджмента. <br>'''&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Действие первое.'''<br>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Разработка&nbsp; и реализация финансовой стратеги компании. Стратегия есть способ договоренности менеджмента с акционерами. Финансовая стратегия должна определить ключевые финансовые показатели на долгосрочную перспективу,&nbsp; пути и способы ее достижения, а также необходимые финансовые ресурсы.<br>Это компетенция стратегического финансового управления.<br><br>'''&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Действие второе. '''<br>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Создание финансовой модели компании и ее развитие. При этом необходимо определиться с органами финансового управления, финансовой структурой компании, типом финансовых взаимоотношений, механизмом принятия финансовых решений, а также персоналом финансовой службы.<br>Это компетенция моделирования и построения финансовых процессов, структур и технологий.<br><br>'''&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Действие третье. '''<br>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Создание и развитие системы бюджетирования страховой компании как механизма планирования и контроля операционных и неоперационных&nbsp; доходов и расходов компании, то есть механизма управления андеррайтерским и финансовым результатом.<br>Это компетенция бюджетирования.&nbsp;&nbsp; <br><br>'''&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Действие четвертое.'''<br>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Разработка и внедрение системы управления финансовой устойчивостью компании и ее платежеспособностью как управление активами и резервами страховой компании.<br>Это компетенция управления финансовой устойчивостью. <br><br>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; '''Действие пятое.'''<br>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Создание&nbsp;&nbsp; системы&nbsp; управления инвестициями и инвестиционными проектами.<br>Это компетенция инвестиционного управления.<br><br>'''&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Действие шестое.'''<br>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Создание системы&nbsp; антикризисного управления, в основе которого лежит умение и воля менеджмента жестко балансировать доходы и расходы компании, андеррайтерский результат и расходы на ведение дела.<br>Это компетенция антикризисного финансового управления.<br>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;''Эти шесть действий составляют логику&nbsp; и содержание семинара.'' == Преимуществами семинара являются: == '''1.''' Семинар проводится действующим практиком в области менеджмента с 20-летним опытом работы, в том числе в сфере финансового управления.<br>'''2.''' Семинар является и практическим, и методологическим, то есть вооружает слушателей знаниями, на основе которых можно успешно строить действительно эффективную систему финансового управления.<br>'''3.''' Семинар вооружает слушателей конструктором финансового менеджмента, на основе которого менеджмент строит свою систему под свою компанию. == Подробное содержание семинара можно увидеть в прилагаемой программе. == '''1. '''Цели и содержание финансового управления.<br><br>Система финансового управления страховой компанией. Цели финансового управления: рост стоимости компании, максимизация прибыли, обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности. Содержание и функции финансового управления. Формы, методы и инструменты управления финансами страховой компании. Стратегический и оперативный уровни финансового управления.<br><br>'''2.''' Стратегическое финансовое управление.<br><br> *Определение стратегических финансовых целей страховой компании. Содержание финансовых стратегий страховых компаний как способов достижения стратегических финансовых целей. Анализ сильных и слабых сторон различных видов финансовой стратегии. *Финансовая составляющая стратегического плана, ее содержание и порядок разработки. Ключевые стратегические финансовые показатели деятельности страховой компании. *Оценка стоимости страховой компании. Понятия стоимости, оценки стоимости и капитализации страховой компании. Методы определения стоимости страховой компании. Факторы, существенно повышающие стоимость страховой компании. <br>'''3.''' Финансовая модель страховой компании.<br> *Понятие финансовой модели страховой компании. Содержание финансовой модели. Типы финансовых моделей. Централизованная административная модель. Децентрализованная финансовая модель и ее виды. *Децентрализованная аллокационная финансовая модель. Цели аллокации расходов в страховой компании. Механизм аллокации расходов. *Рыночная финансовая модель страховой компании и ее виды. Содержание налоговой финансовой модели. Модель с трансфертным ценообразованием. *Методы определения себестоимости страхового продукта. Понятие функционально-стоимостного анализа и ФСА-модели. Механизм внедрения ФСА-модели в страховой компании. *Разработка финансовой структуры страховой компании и системы финансовых показателей.<br><br>'''4. '''Бюджетирование как инструмент финансового управления страховой компанией.<br><br> *Задачи бюджетирования в страховой компании. Содержание системы бюджетирования. *Финансовый план страховой компании. Содержание форматов финансового планирования. *Бюджеты подразделений центрального офиса и бюджеты филиалов, их формы и содержание. Порядок консолидации бюджетов подразделений и филиалов. *Алгоритм и содержание процесса разработки и утверждения бюджета компании. Органы бюджетирования. Нормативная база бюджетирования. Бюджетный комитет компании и организация его деятельности. *Организация исполнения бюджета страховой компании. Определение порядка осуществления внебюджетных расходов. *Автоматизация бюджетирования страховой компании с учетом ее финансовой структуры. Основные инструментальные средства бюджетирования и механизмы их внедрения. <br>'''5.''' Финансовая устойчивость и платежеспособность страховой компании.<br> <br> *Понятия платежеспособности и финансовой устойчивости. Ключевые составляющие финансовой устойчивости. Коэффициенты ликвидности и их оптимальные значения. Показатели рентабельности и финансовых возможностей. Методика расчета маржи платежеспособности. Оценка чистых активов страховой компании. *Состав страховых резервов страховой компании. Методики расчета страховых резервов. *Пути повышения финансовой устойчивости страховой компании. Российские и международные рейтинги финансовой устойчивости, их содержание. Порядок прохождения процедуры рейтингования. <br>'''6.''' Инвестиционный менеджмент страховой компании.<br> <br> *Содержание инвестиционного менеджмента: менеджмент привлечения финансовых ресурсов, менеджмент размещения финансовых ресурсов, управление инвестиционными проектами. *Методы привлечения финансовых ресурсов. Основные преимущества и недостатки IPO . Алгоритм публичного размещения акций. Понятие гибридного капитала и его основные характеристики. *Менеджмент размещения финансовых ресурсов страховой компании. Алгоритм принятия инвестиционных решений и порядок их реализации в страховой компании. *Организация управления инвестиционными проектами. Понятие инвестиционного проекта. Инвестиционное планирование, и его взаимосвязь со стратегическим и оперативным планированием. Методы оценки эффективности инвестиционных проектов. <br>'''7. '''Финансовый учет и контроль.<br><br> *Цели и принципы учета. Виды финансового учета. *Стандарты отчетности: бухгалтерская отчетность, страховая отчетность, управленческая отчетность, международные стандарты финансовой отчетности (МСФО). Содержание управленческой отчетности в страховой компании. *Главные и основные отличия международных стандартов от национальных. Состав и форматы отчетности по МСФО. Основные стандарты МСФО. <br>'''8. '''Особенности финансового управления в условиях кризиса.<br><br> *Характеристика факторов кризиса: регулируемые, слаборегулируемые и нерегулируемые факторы. Операционные и неоперационные доходы страховой компании как слаборегулируемые факторы в условиях кризиса. *Практический опыт антикризисного управления в российской страховой компании. Разработка алгоритма действий. Факторы успешной реализации антикризисных мероприятий. *Содержание финансовой "подушки безопасности" страховой компании. Модель "финансовой подушки". Определение величины допустимых операционных и неоперационных расходов компании. Расчет оптимальной величины расходов компании для формирования антикризисной программы. *Разработка антикризисной программы в страховой компании. Определение организационных мероприятий. Содержание антикризисной программы в основных сферах деятельности компании. Формы и методы сокращения расходов на персонал в условиях кризиса. Условия эффективной реализации антикризисной программы в страховой компании. <blockquote>[http://wiki-ins.ru/2011-05-16-21-04-40/meropriatia/details/89-finansovoe%20upravlenie.html Подробнее о мероприятии] </blockquote> Все материалы на эту тему: [[Category:Финансовое_управление]] [[Category:Семинар-_практикум_Финансовое_управление_в_страховой_компании]] [[Category:МСФО]]

Возврат к странице Финансовое управление в страховой компании.