Автор семинара: Николенко Николай Петрович

ПРОГРАММА СЕМИНАРА

1. Цели и содержание финансового управления.

Система финансового управления страховой компанией. Цели финансового управления: рост стоимости компании, максимизация прибыли, обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности. Содержание и функции финансового управления. Формы, методы и инструменты управления финансами страховой компании. Стратегический и оперативный уровни финансового управления.


2. Стратегическое финансовое управление.

Определение стратегических финансовых целей страховой компании. Содержание финансовых стратегий страховых компаний как способов достижения стратегических финансовых целей. Анализ сильных и слабых сторон различных видов финансовой стратегии.

Финансовая составляющая стратегического плана, ее содержание и порядок разработки. Ключевые стратегические финансовые показатели деятельности страховой компании.

Оценка стоимости страховой компании. Понятия стоимости, оценки стоимости и капитализации страховой компании. Методы определения стоимости страховой компании. Факторы, существенно повышающие стоимость страховой компании.

3. Финансовая модель страховой компании.

Понятие финансовой модели страховой компании. Содержание финансовой модели. Типы финансовых моделей. Централизованная административная модель. Децентрализованная финансовая модель и ее виды.

Децентрализованная аллокационная финансовая модель. Цели аллокации расходов в страховой компании. Механизм аллокации расходов.

Рыночная финансовая модель страховой компании и ее виды. Содержание налоговой финансовой модели. Модель с трансфертным ценообразованием.

Методы определения себестоимости страхового продукта. Понятие функционально-стоимостного анализа и ФСА-модели. Механизм внедрения ФСА-модели в страховой компании.

Разработка финансовой структуры страховой компании и системы финансовых показателей.

4. Бюджетирование как инструмент финансового управления страховой компанией.

Задачи бюджетирования в страховой компании. Содержание системы бюджетирования.

Финансовый план страховой компании. Содержание форматов финансового планирования.

Бюджеты подразделений центрального офиса и бюджеты филиалов, их формы и содержание. Порядок консолидации бюджетов подразделений и филиалов.

Алгоритм и содержание процесса разработки и утверждения бюджета компании. Органы бюджетирования. Нормативная база бюджетирования. Бюджетный комитет компании и организация его деятельности.

Организация исполнения бюджета страховой компании. Определение порядка осуществления внебюджетных расходов.

Автоматизация бюджетирования страховой компании с учетом ее финансовой структуры. Основные инструментальные средства бюджетирования и механизмы их внедрения.

5. Финансовая устойчивость и платежеспособность страховой компании.

Понятия платежеспособности и финансовой устойчивости. Ключевые составляющие финансовой устойчивости. Коэффициенты ликвидности и их оптимальные значения. Показатели рентабельности и финансовых возможностей. Методика расчета маржи платежеспособности. Оценка чистых активов страховой компании.

Состав страховых резервов страховой компании. Методики расчета страховых резервов.

Пути повышения финансовой устойчивости страховой компании. Российские и международные рейтинги финансовой устойчивости, их содержание. Порядок прохождения процедуры рейтингования.

6. Инвестиционный менеджмент страховой компании.

Содержание инвестиционного менеджмента: менеджмент привлечения финансовых ресурсов, менеджмент размещения финансовых ресурсов, управление инвестиционными проектами.

Методы привлечения финансовых ресурсов. Основные преимущества и недостатки IPO . Алгоритм публичного размещения акций. Понятие гибридного капитала и его основные характеристики.

Менеджмент размещения финансовых ресурсов страховой компании. Алгоритм принятия инвестиционных решений и порядок их реализации в страховой компании.

Организация управления инвестиционными проектами. Понятие инвестиционного проекта. Инвестиционное планирование, и его взаимосвязь со стратегическим и оперативным планированием. Методы оценки эффективности инвестиционных проектов.

7. Финансовый учет и контроль.

Цели и принципы учета. Виды финансового учета.

Стандарты отчетности: бухгалтерская отчетность, страховая отчетность, управленческая отчетность, международные стандарты финансовой отчетности (МСФО). Содержание управленческой отчетности в страховой компании.

Главные и основные отличия международных стандартов от национальных. Состав и форматы отчетности по МСФО. Основные стандарты МСФО.

8. Особенности финансового управления в условиях кризиса.

Характеристика факторов кризиса: регулируемые, слаборегулируемые и нерегулируемые факторы. Операционные и неоперационные доходы страховой компании как слаборегулируемые факторы в условиях кризиса.

Практический опыт антикризисного управления в российской страховой компании. Разработка алгоритма действий. Факторы успешной реализации антикризисных мероприятий.

Содержание финансовой «подушки безопасности» страховой компании. Модель «финансовой подушки». Определение величины допустимых операционных и неоперационных расходов компании. Расчет оптимальной величины расходов компании для формирования антикризисной программы.

Разработка антикризисной программы в страховой компании. Определение организационных мероприятий. Содержание антикризисной программы в основных сферах деятельности компании. Формы и методы сокращения расходов на персонал в условиях кризиса. Условия эффективной реализации антикризисной программы в страховой компании.

Стоимость участия: 38 000 руб.

Цены указаны с учетом налогов.

В стоимость участия входят: вкусные обеды, кофе-брейки, письменные принадлежности и хорошие раздаточные материалы, подготовленные преподавателями и специалистами Информационно-консалтинговой группы «Бизнес-Сервис».

Все участники получают сертификаты Информационно-консалтинговой группы «Бизнес-Сервис».о прохождении курса обучения, оригиналы договора, счета, счет-фактуру и акты приемки работ.

Информационно-консалтинговая группа «Бизнес-Сервис» проводит:

• Конференции по страхованию (для страховщиков и страхователей);
• Семинары и тренинги (мастер-классы и эксперт-классы, учебные курсы)
• Корпоративное обучение (семинары, тренинги, мастер-классы)
• Индивидуальные и групповые консультации