Основные внутренние угрозы корпоративным интересам страховщика, виды преступных схем, выявление преступных схем, получение и закрепление доказательств обмана со стороны работников страховщика и страховых посредников. Реализация собранных доказательств в рамках добровольного возмещения ущерба сотрудником, проведение проверок (аудита) деятельности подразделений страховщика (филиалов), меры по предотвращению внутреннего мошенничества и много другое

Автор: Алгазин А.И. 

Первый день

1.1. Основные внутренние угрозы корпоративным интересам страховщика, виды преступных схем:
- мошенничества агентов и посредников в сговоре со страхователями;
- хищение и присвоение страховых премий;
- хищение страховых полисов;
- фальсификации страховых случаев штатными сотрудниками страховщика;
- обман страхователей и присвоение страховых выплат;
- сговор сотрудников с оценочными и ремонтными организациями и др.

1.2. Выявление преступных схем:
- признаки (индикаторы) обмана на различных этапах бизнес-процесса;
- заградительные мероприятия по мониторингу слабых мест страхования;

1.3. Получение и закрепление доказательств обмана со стороны работников страховщика и страховых посредников:
- основные правила внутреннего расследования;
- типовые мероприятия по сбору доказательств (наблюдение, фото-видеосъемка, осмотр рабочих мест, анализ документации, мониторинг материального положения сотрудника, изъятие информации из компьютеров, детализация звонков, опросы, экспертные исследования).

Второй день

1.1. Второй этап внутреннего расследования:
- реализация собранных доказательств в рамках добровольного возмещения ущерба сотрудником, уголовного, гражданско-правового преследования мошенника;
- меры принудительного возмещения ущерба;
- судебные процессы по преследованию мошенников.

1.2. Проведение проверок (аудита) деятельности подразделений страховщика (филиалов)
- анализ материалов выплатных дел, анализ произведенных выплат, другой документации, анализ работы отдельных сотрудников.

1.3. Меры по предотвращению внутреннего мошенничества:
- создание системы документов и инструкций по пресечению мошенничества;
- внесение изменений в бизнес-процессы страхования с целью уменьшения потерь от внутреннего мошенничества;
- деятельность службы безопасности (управления анализа и защиты информации) по созданию системы получения информации о внутреннем мошенничестве;
- внедрение обязательных проверок на полиграфе (детекторе лжи);
- освещение фактов выявленного обмана в корпоративных СМИ страховщиков.

   Мы обеспечим каждого участника специально подготовленными раздаточными материалами (материалы предоставляются в электронном виде).